Nova evropska regulacija kriptovalut MiCA naj bi povečala zaščito vlagateljev, prehod na licenčni režim pa izkoriščajo tudi goljufi. Lažno se predstavljajo kot finančni regulatorji ali podjetja za kriptovalute in prek lažnih spletnih strani prepričujejo uporabnike, naj jim prenesejo svoja digitalna sredstva.
Vsebina članka – MiCA:
- Ne zamudite: Binance išče novo licenco MiCA v EU
- Lažni regulator pozove stranko k prenosu kriptovalut
- Goljufi zlorabljajo tudi ime ESMA
- Licenco je pridobil le manjši del podjetij za kriptovalute
- Nujna zahteva po prenosu denarja je varovalni signal
- MiCA naj bi ščitila vlagatelje, prevare pa ne bodo izginile
- Iz rubrike recenzije: crypto4me recenzija
Evropski finančni regulatorji beležijo porast prevar, ki so povezane s prehodom podjetij za kriptovalute na nov licenčni režim po evropski uredbi Markets in Crypto-Assets, znani pod kratico MiCA. Goljufi po ugotovitvah, o katerih je poročal dnevnik Financial Times, ciljajo predvsem na stranke platform, ki niso pravočasno pridobile potrebnega evropskega dovoljenja.
Prelomni trenutek je bil 1. julij 2026. Najpozneje do tega datuma so lahko podjetja, ki so prej delovala na podlagi nacionalnih registracij, izkoristila prehodno obdobje. Ponudniki, ki licence po MiCA niso pridobili, morajo svoje storitve v Evropski uniji prenehati, oziroma svoje dejavnosti prodati ali prenesti na drugo podjetje.
Stranke nelicenciranih podjetij so zato lahko prisiljene dvigniti svoje kriptovalute, jih prenesti v lastno denarnico ali poiskati drugega ponudnika. Prav trenutek, ko ljudje pričakujejo navodila za prenos svojega premoženja, ustvarja idealno okolje za goljufe.
Ne zamudite: Binance išče novo licenco MiCA v EU
Lažni regulator pozove stranko k prenosu kriptovalut
Prevarantske kampanje imajo več podob. Storilci se izdajajo za zaposlene na borzi za kriptovalute, finančnega regulatorja ali drugo zaupanja vredno institucijo. Nato stopijo v stik s stranko z zavezo, da njihov trenutni ponudnik nima licence in da je zato potrebno kriptovalute takoj prenesti.
Stéphane Pontoizeau iz francoskega urada Autorité des Marchés Financiers, torej AMF, je navedel, da je regulator zabeležil primere, pri katerih so se goljufi izdajali neposredno za njegove zaposlene. Stranke so usmerjali na lažne spletne strani, kamor naj bi prenesli svoja sredstva.
Po informacijah Financial Times so storilci kontaktirali stranke v imenu francoskega regulatorja in jih poskušali prepričati, da svoje digitalna sredstva pošljejo prek prevarantskih spletnih strani.
Te lahko na prvi pogled izgledajo skoraj enako kot strani prave borze ali urada. Pogosto uporabljajo podoben spletni naslov, uradno delujočo grafiko, logotipe znanih institucij ali nujne pozive k hitremu ukrepanju.
Goljufi zlorabljajo tudi ime ESMA
Zlorabljeno je tudi ime Evropskega organa za vrednostne papirje in trge. ESMA je navedla, da se zaveda prevarantskih praks, ki vključujejo nepooblaščeno uporabo njene identitete in logotipa. Storilci po regulatorju uporabljajo tudi ponarejene dokumente, ki naj bi prepričali potencialne žrtve, da komunicirajo z resnično evropsko institucijo.
Goljufi lahko ciljajo zlasti na stranke, ki ravno iščejo nadomestilo za nelicencirano platformo za kriptovalute. Negotovost glede tega, ali sme določena borza nadaljevati v Evropski uniji, jim olajša ustvarjanje verodostojno delujočega scenarija.
ESMA hkrati vodi centralni register subjektov, ki delujejo po uredbi MiCA. Vsebuje med drugim avtorizirane ponudnike storitev kriptovalut in informacije o subjektih, ki evropskih pravil ne izpolnjujejo. Podatke v register predajajo nacionalni finančni regulatorji in Evropski bančni organ.
Berite naprej: Anycoin recenzija
Licenco je pridobil le manjši del podjetij za kriptovalute
Obseg sprememb na evropskem trgu kriptovalut kažejo tudi števila podeljenih licenc. Po seznamu ESMA, posodobljenem konec julija, je dovoljenje po MiCA pridobilo samo 323 podjetij za kriptovalute.
Podatkovno podjetje VASPnet je že prej ocenjevalo, da bo več kot 1.700 nelicenciranih podjetij moralo svoje dejavnosti prenehati. Del jih lahko svoje poslovanje prenese na licenciranega partnerja, druga bodo z evropskega trga odšla popolnoma.
Sama regulacija MiCA uvaja enotna pravila za ponudnike storitev kriptovalut v celotni Evropski uniji. Ureja na primer pogoje za pridobitev licence, zaščito premoženja strank, preglednost ponujenih storitev ali nadzor nad trgovanjem z digitalnimi sredstvi.
Cilj regulacije je nadomestiti razdrobljen sistem nacionalnih registracij z enotnim evropskim okvirom. Za stranko naj bi licenca predstavljala signal, da ponudnik izpolnjuje zahteve glede kapitala, upravljanja podjetja in zaščite strank. Prehod med starim in novim sistemom pa je hkrati povzročil, da se veliko uporabnikov ne zaveda, katere platforme lahko storitve še vedno zakonito ponujajo.
Nujna zahteva po prenosu denarja je varovalni signal
Regulatorji zato priporočajo previdno ravnanje vsakič, ko nekdo uporabnika kontaktira z zahtevo po premiku kriptovalut. Še posebej sumljiva je komunikacija, ki ustvarja časovni pritisk, grozi s takojšnjo blokado računa ali zahteva prenos na vnaprej določen naslov kriptovalute.
Uporabnik naj bi najprej neodvisno preveril, ali njegov ponudnik resnično preneha in ali ima podjetje, na katerega naj prenese premoženje, veljavno licenco. Preverjanje lahko opravi prek registra ESMA ali na spletni strani pristojnega nacionalnega regulatorja.
Povezave, poslane v e-pošti, SMS sporočilu ali prek družbenega omrežja, stranka ne bi smela samodejno odpreti. Varneje je naslov borze ali urada vnesti ročno v spletni brskalnik in morebitne spremembe preveriti neposredno v uradni aplikaciji ponudnika.
Finančni regulatorji poleg tega običajno ne zahtevajo od potrošnikov, da pošiljajo kriptovalute na določen naslov. Poziv domnevnega uradnika k prenosu bitcoina, etherja ali stablecoinov naj bi zato bil obravnavan kot ključni varovalni signal.
MiCA naj bi ščitila vlagatelje, prevare pa ne bodo izginile
Nov evropski okvir naj bi postopoma povečal preglednost trga kriptovalut in omejil delovanje nezaupljivih podjetij. Sama uvedba licenc pa ne more preprečiti storilcem, da imen reguliranih podjetij in institucij ne bi zlorabili.
Trenutni val prevar poleg tega kaže, da ne morejo biti nevarne le naložbene ponudbe, ki obljubljajo izjemne dobičke. Goljuf lahko nastopa tudi kot uradnik, delavec podpore strankam ali predstavnik domnevno licencirane borze.
Osnovno pravilo zato ostaja enako: pred prenosom kriptovalut je treba preveriti ne le identiteto prejemnika, ampak tudi pravilnost naslova in dejanski licenčni status danega podjetja. Transakcij, opravljenih na blockchainu, namreč običajno ni mogoče preprosto preklicati ali dobiti nazaj.
Iz rubrike recenzije: crypto4me recenzija
