Az új európai kriptovaluta-szabályozás, a MiCA célja a befektetők védelmének növelése, az engedélyezési rendszerre való átállást azonban csalók is kihasználják. Pénzügyi felügyeleti hatóságoknak vagy kriptovaluta-társaságoknak adják ki magukat, és hamis weboldalakon keresztül győzik meg a felhasználókat, hogy utalják át nekik digitális eszközeiket.
A cikk tartalma – MiCA:
- Ne hagyja ki: A Binance új MiCA-engedélyt keres az EU-ban
- Hamis szabályozó felszólítja az ügyfelet a kriptovaluták átutalására
- A csalók az ESMA nevét is visszaélik
- A kriptovaluta-társaságok csak kisebb része szerezte meg az engedélyt
- A pénzátutalásra való sürgető felszólítás figyelmeztető jel
- A MiCA célja a befektetők védelme, de a csalások nem szűnnek meg
- Az értékelések rovatból: crypto4me értékelés
Az európai pénzügyi felügyeleti hatóságok olyan csalások számának növekedését tapasztalják, amelyek a kriptovaluta-társaságoknak a Markets in Crypto-Assets néven, MiCA rövidítéssel ismert európai rendelet szerinti új engedélyezési rendszerre való átállásával függenek össze. A csalók a Financial Times napilap által közölt megállapítások szerint elsősorban azon platformok ügyfeleit veszik célba, amelyek nem tudták időben megszerezni a szükséges európai engedélyt.
Fordulópontnak a 2026. július 1-je bizonyult. Legkésőbb eddig az időpontig használhatták ki az átmeneti időszakot azok a társaságok, amelyek korábban nemzeti regisztrációk alapján működtek. Azoknak a szolgáltatóknak, amelyek a MiCA szerinti engedélyt nem szerezték meg, be kell fejezniük szolgáltatásaikat az Európai Unióban, vagy tevékenységüket eladni, esetleg átruházni más társaságra.
Az engedéllyel nem rendelkező társaságok ügyfelei ezért kénytelenek lehetnek kivenni kriptovalutáikat, saját tárcába áthelyezni azokat, vagy más szolgáltatót keresni. Éppen az a pillanat, amikor az emberek vagyonuk átutalására vonatkozó utasításokat várnak, ideális környezetet teremt a csalók számára.
Ne hagyja ki: A Binance új MiCA-engedélyt keres az EU-ban
Hamis szabályozó felszólítja az ügyfelet a kriptovaluták átutalására
A csalárd kampányoknak több formája van. Az elkövetők kriptovaluta-tőzsde, pénzügyi felügyeleti hatóság vagy más megbízható intézmény alkalmazottjának adják ki magukat. Ezután azzal az állítással keresik meg az ügyfelet, hogy jelenlegi szolgáltatójának nincs engedélye, és ezért a kriptovalutákat azonnal át kell utalni.
Stéphane Pontoizeau, a francia Autorité des Marchés Financiers, azaz AMF hatóság munkatársa közölte, hogy a szabályozó olyan eseteket észlelt, amelyekben a csalók közvetlenül az ő alkalmazottjaiknak adták ki magukat. Az ügyfeleket hamis weboldalakra irányították, ahová át kellett volna utalniuk eszközeiket.
A Financial Times információi szerint az elkövetők a francia szabályozó nevében vették fel a kapcsolatot az ügyfelekkel, és megpróbálták rávenni őket, hogy digitális eszközeiket csalárd weboldalon keresztül küldjék el.
Ezek első pillantásra szinte ugyanúgy nézhetnek ki, mint a valódi tőzsde vagy hatóság oldalai. Gyakran használnak hasonló internetcímet, hivatalosan ható grafikát, ismert intézmények logóit vagy azonnali cselekvésre sürgető felhívásokat.
A csalók az ESMA nevét is visszaélik
Visszaélés történik az Európai Értékpapír-piaci Hatóság nevével is. Az ESMA közölte, hogy tudomása van személyazonossága és logója jogosulatlan felhasználását magában foglaló csalárd gyakorlatokról. A szabályozó szerint az elkövetők hamisított dokumentumokat is használnak, amelyeknek meg kell győzniük a potenciális áldozatokat arról, hogy valódi európai intézménnyel kommunikálnak.
A csalók különösen azokat az ügyfeleket vehetik célba, akik éppen engedéllyel nem rendelkező kriptovaluta-platform helyettesítőjét keresik. Az a bizonytalanság, hogy egy adott tőzsde folytathatja-e tevékenységét az Európai Unióban, megkönnyíti számukra, hogy hitelesen ható történetet alkossanak.
Az ESMA egyúttal a MiCA rendelet szerint működő szervezetek központi nyilvántartását vezeti. Tartalmazza többek között a kriptovaluta-szolgáltatások engedélyezett szolgáltatóit, valamint az európai szabályokat nem teljesítő szervezetekre vonatkozó információkat. Az adatokat a nemzeti pénzügyi felügyeleti hatóságok és az Európai Bankhatóság szolgáltatja a nyilvántartásba.
Olvassa tovább: Anycoin értékelés
A kriptovaluta-társaságok csak kisebb része szerezte meg az engedélyt
Az európai kriptovaluta-piacon bekövetkező változások mértékét a kiadott engedélyek száma is mutatja. A július végén frissített ESMA-lista szerint a MiCA szerinti engedélyt mindössze 323 kriptovaluta-társaság szerezte meg.
A VASPnet adatelemző vállalat korábban arra becsült, hogy több mint 1700 engedéllyel nem rendelkező társaságnak kell majd megszüntetnie tevékenységét. Egy részük átruházhatja üzletágát engedéllyel rendelkező partnerre, mások teljesen távoznak az európai piacról.
Maga a MiCA-szabályozás egységes szabályokat vezet be a kriptovaluta-szolgáltatók számára az egész Európai Unióban. Szabályozza például az engedély megszerzésének feltételeit, az ügyfélvagyon védelmét, a nyújtott szolgáltatások átláthatóságát vagy a digitális eszközökkel folytatott kereskedés felügyeletét.
A szabályozás célja a nemzeti regisztrációk széttagolt rendszerének egységes európai keretrendszerrel történő felváltása. Az ügyfél számára az engedélynek azt kell jelezni, hogy a szolgáltató teljesíti a tőkére, a társaság irányítására és az ügyfelek védelmére vonatkozó követelményeket. A régi és az új rendszer közötti átmenet azonban egyben azt is okozta, hogy számos felhasználó nem biztos abban, mely platformok kínálhatják továbbra is jogszerűen szolgáltatásaikat.
A pénzátutalásra való sürgető felszólítás figyelmeztető jel
A szabályozó hatóságok ezért azt javasolják, hogy mindig óvatosan járjanak el, amikor valaki kriptovaluták áthelyezésére vonatkozó kéréssel keresi meg a felhasználót. Különösen gyanús az olyan kommunikáció, amely időbeli nyomást teremt, azonnali számlazárolással fenyeget, vagy előre meghatározott kriptovaluta-címre való átutalást kér.
A felhasználónak először függetlenül ellenőriznie kell, hogy szolgáltatója ténylegesen megszűnik-e, és hogy rendelkezik-e érvényes engedéllyel az a társaság, amelyhez a vagyont át kell helyeznie. Az ellenőrzés az ESMA nyilvántartásán keresztül vagy az illetékes nemzeti szabályozó hatóság weboldalán végezhető el.
Az e-mailben, SMS-üzenetben vagy közösségi hálózaton keresztül elküldött linket az ügyfél ne nyissa meg automatikusan. Biztonságosabb a tőzsde vagy a hatóság címét kézzel beírni az internetböngészőbe, és az esetleges változásokat közvetlenül a szolgáltató hivatalos alkalmazásában ellenőrizni.
A pénzügyi felügyeleti hatóságok ráadásul szokásosan nem kérik a fogyasztókat, hogy kriptovalutákat konkrét címre küldjenek. Egy állítólagos tisztviselő felszólítása bitcoin, ether vagy stablecoin átutalására ezért alapvető figyelmeztető jelnek tekintendő.
A MiCA célja a befektetők védelme, de a csalások nem szűnnek meg
Az új európai keretrendszer fokozatosan növelni fogja a kriptovaluta-piac átláthatóságát és korlátozza a nem megbízható társaságok működését. Maguknak az engedélyek bevezetése azonban nem tudja megakadályozni az elkövetőket abban, hogy a szabályozott cégek és intézmények nevét visszaéljék.
A csalások jelenlegi hulláma ráadásul azt mutatja, hogy nemcsak a rendkívüli nyereséget ígérő befektetési ajánlatok lehetnek veszélyesek. A csaló tisztviselőként, ügyfélszolgálati munkatársként vagy állítólagosan engedélyezett tőzsde képviselőjeként is felléphet.
Az alapvető szabály tehát ugyanaz marad: a kriptovaluták átutalása előtt nemcsak a címzett személyazonosságát kell ellenőrizni, hanem a cím helyességét és az adott társaság tényleges engedély-státuszát is. A blokkláncon végrehajtott tranzakciókat ugyanis általában nem lehet egyszerűen visszavonni vagy visszaszerezni.
Az értékelések rovatból: crypto4me értékelés
