Η νέα ευρωπαϊκή ρύθμιση κρυπτονομισμάτων MiCA αποσκοπεί στην αύξηση της προστασίας των επενδυτών, ωστόσο τη μετάβαση σε καθεστώς αδειοδότησης εκμεταλλεύονται και απατεώνες. Υποδύονται χρηματοοικονομικούς ρυθμιστές ή εταιρείες κρυπτονομισμάτων και μέσω ψεύτικων ιστοσελίδων πείθουν τους χρήστες να τους μεταφέρουν τα ψηφιακά τους περιουσιακά στοιχεία.
Περιεχόμενα άρθρου – MiCA:
- Μην το χάσετε: Η Binance αναζητά νέα άδεια MiCA στην ΕΕ
- Ψεύτικος ρυθμιστής καλεί τον πελάτη να μεταφέρει κρυπτονομίσματα
- Οι απατεώνες καταχρώνται και το όνομα της ESMA
- Άδεια απέκτησε μόνο μικρό μέρος των εταιρειών κρυπτονομισμάτων
- Επείγον αίτημα μεταφοράς χρημάτων είναι προειδοποιητικό σήμα
- Το MiCA έχει στόχο να προστατεύσει τους επενδυτές, αλλά οι απάτες δεν θα εξαφανιστούν
- Από την κατηγορία κριτικές: κριτική crypto4me
Οι ευρωπαίοι χρηματοοικονομικοί ρυθμιστές καταγράφουν αύξηση των απατών που σχετίζονται με τη μετάβαση των εταιρειών κρυπτονομισμάτων σε νέο καθεστώς αδειοδότησης σύμφωνα με τον ευρωπαϊκό κανονισμό Markets in Crypto-Assets, γνωστό με το ακρωνύμιο MiCA. Οι απατεώνες, σύμφωνα με τα ευρήματα για τα οποία ενημέρωσε η εφημερίδα Financial Times, στοχεύουν κυρίως σε πελάτες πλατφορμών που δεν κατάφεραν να αποκτήσουν εγκαίρως την απαραίτητη ευρωπαϊκή άδεια.
Κομβική στιγμή υπήρξε η 1η Ιουλίου 2026. Το αργότερο μέχρι αυτήν την ημερομηνία μπορούσαν οι εταιρείες που προηγουμένως λειτουργούσαν με βάση εθνικές εγγραφές να αξιοποιήσουν τη μεταβατική περίοδο. Οι πάροχοι που δεν απέκτησαν άδεια σύμφωνα με το MiCA πρέπει να τερματίσουν τις υπηρεσίες τους στην Ευρωπαϊκή Ένωση ή να πουλήσουν ή μεταφέρουν τις δραστηριότητές τους σε άλλη εταιρεία.
Οι πελάτες μη αδειοδοτημένων εταιρειών ενδέχεται επομένως να αναγκαστούν να αποσύρουν τα κρυπτονομίσματά τους, να τα μεταφέρουν στο δικό τους πορτοφόλι ή να βρουν άλλον πάροχο. Ακριβώς η στιγμή που οι άνθρωποι αναμένουν οδηγίες για τη μεταφορά της περιουσίας τους δημιουργεί το ιδανικό περιβάλλον για τους απατεώνες.
Μην το χάσετε: Η Binance αναζητά νέα άδεια MiCA στην ΕΕ
Ψεύτικος ρυθμιστής καλεί τον πελάτη να μεταφέρει κρυπτονομίσματα
Οι απατηλές καμπάνιες έχουν διάφορες μορφές. Οι δράστες υποδύονται υπαλλήλους χρηματιστηριακού κρυπτονομισμάτων, χρηματοοικονομικού ρυθμιστή ή άλλου αξιόπιστου οργανισμού. Στη συνέχεια επικοινωνούν με τον πελάτη ισχυριζόμενοι ότι ο τρέχων πάροχός του δεν έχει άδεια και ότι επομένως είναι αναγκαίο να μεταφερθούν άμεσα τα κρυπτονομίσματα.
Ο Stéphane Pontoizeau από τη γαλλική αρχή Autorité des Marchés Financiers, δηλαδή το AMF, δήλωσε ότι ο ρυθμιστής κατέγραψε περιπτώσεις κατά τις οποίες απατεώνες υποδύονταν απευθείας υπαλλήλους του. Παρέπεμπαν πελάτες σε ψεύτικες ιστοσελίδες όπου έπρεπε να μεταφέρουν τα περιουσιακά τους στοιχεία.
Σύμφωνα με πληροφορίες των Financial Times, οι δράστες επικοινωνούσαν με πελάτες στο όνομα του γαλλικού ρυθμιστή και προσπαθούσαν να τους πείσουν να στείλουν τα ψηφιακά τους περιουσιακά στοιχεία μέσω απατηλών ιστοτόπων.
Αυτοί μπορεί εκ πρώτης όψεως να μοιάζουν σχεδόν ίδιοι με τις σελίδες πραγματικού χρηματιστηρίου ή αρχής. Συχνά χρησιμοποιούν παρόμοια διεύθυνση διαδικτύου, επίσημα εμφανιζόμενα γραφικά, λογότυπα γνωστών οργανισμών ή επείγουσες προτροπές για γρήγορη δράση.
Οι απατεώνες καταχρώνται και το όνομα της ESMA
Καταχρώμενο είναι επίσης το όνομα της Ευρωπαϊκής Αρχής Κινητών Αξιών και Αγορών. Η ESMA δήλωσε ότι γνωρίζει τις απατηλές πρακτικές που περιλαμβάνουν μη εξουσιοδοτημένη χρήση της ταυτότητας και του λογοτύπου της. Οι δράστες σύμφωνα με τον ρυθμιστή χρησιμοποιούν επίσης πλαστά έγγραφα που έχουν σκοπό να πείσουν τα πιθανά θύματα ότι επικοινωνούν με πραγματικό ευρωπαϊκό θεσμικό όργανο.
Οι απατεώνες μπορεί να στοχεύουν ιδιαίτερα σε πελάτες που αναζητούν αντικατάσταση για μη αδειοδοτημένη πλατφόρμα κρυπτονομισμάτων. Η αβεβαιότητα σχετικά με το αν ένα συγκεκριμένο χρηματιστήριο επιτρέπεται να συνεχίσει στην Ευρωπαϊκή Ένωση τους διευκολύνει να δημιουργήσουν αξιόπιστα εμφανιζόμενη ιστορία.
Η ESMA παράλληλα διατηρεί κεντρικό μητρώο φορέων που λειτουργούν σύμφωνα με τον κανονισμό MiCA. Περιέχει μεταξύ άλλων εξουσιοδοτημένους παρόχους υπηρεσιών κρυπτονομισμάτων καθώς και πληροφορίες για φορείς που δεν συμμορφώνονται με τους ευρωπαϊκούς κανόνες. Στοιχεία στο μητρώο παρέχουν οι εθνικοί χρηματοοικονομικοί ρυθμιστές και η Ευρωπαϊκή Αρχή Τραπεζών.
Διαβάστε περισσότερα: Κριτική Anycoin
Άδεια απέκτησε μόνο μικρό μέρος των εταιρειών κρυπτονομισμάτων
Την έκταση των αλλαγών στην ευρωπαϊκή αγορά κρυπτονομισμάτων δείχνουν επίσης οι αριθμοί των χορηγηθεισών αδειών. Σύμφωνα με τον κατάλογο της ESMA που ενημερώθηκε στα τέλη Ιουλίου, άδεια σύμφωνα με το MiCA απέκτησαν μόνο 323 εταιρείες κρυπτονομισμάτων.
Η εταιρεία δεδομένων VASPnet είχε εκτιμήσει νωρίτερα ότι περισσότερες από 1.700 μη αδειοδοτημένες εταιρείες θα πρέπει να τερματίσουν τις δραστηριότητές τους. Μέρος από αυτές μπορεί να μεταφέρει την επιχείρησή του σε αδειοδοτημένο συνεργάτη, άλλες θα αποχωρήσουν εντελώς από την ευρωπαϊκή αγορά.
Η ίδια η ρύθμιση MiCA εισάγει ενιαίους κανόνες για τους παρόχους υπηρεσιών κρυπτονομισμάτων σε όλη την Ευρωπαϊκή Ένωση. Ρυθμίζει για παράδειγμα τους όρους για απόκτηση άδειας, την προστασία της περιουσίας πελατών, τη διαφάνεια των παρεχόμενων υπηρεσιών ή την εποπτεία της διαπραγμάτευσης ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων.
Σκοπός της ρύθμισης είναι να αντικαταστήσει το κατακερματισμένο σύστημα εθνικών εγγραφών με ενιαίο ευρωπαϊκό πλαίσιο. Για τον πελάτη η άδεια πρέπει να αποτελεί σήμα ότι ο πάροχος πληροί τις απαιτήσεις για κεφάλαιο, διοίκηση εταιρείας και προστασία πελατών. Η μετάβαση μεταξύ παλιού και νέου συστήματος όμως ταυτόχρονα προκάλεσε αβεβαιότητα σε πολλούς χρήστες σχετικά με το ποιες πλατφόρμες μπορούν να προσφέρουν νόμιμα υπηρεσίες.
Επείγον αίτημα μεταφοράς χρημάτων είναι προειδοποιητικό σήμα
Οι ρυθμιστές επομένως συνιστούν να προχωρά κανείς με προσοχή κάθε φορά που κάποιος επικοινωνεί με τον χρήστη με αίτημα μεταφοράς κρυπτονομισμάτων. Ιδιαίτερα ύποπτη είναι η επικοινωνία που δημιουργεί χρονική πίεση, απειλεί με άμεση αποκλεισμό λογαριασμού ή ζητά μεταφορά σε προκαθορισμένη διεύθυνση κρυπτονομίσματος.
Ο χρήστης θα πρέπει πρώτα να επαληθεύσει ανεξάρτητα αν ο πάροχός του πράγματι τερματίζει τη λειτουργία του και αν η εταιρεία στην οποία πρέπει να μεταφέρει την περιουσία διαθέτει έγκυρη άδεια. Η επαλήθευση μπορεί να γίνει μέσω του μητρώου της ESMA ή στην ιστοσελίδα του αντίστοιχου εθνικού ρυθμιστή.
Ο σύνδεσμος που αποστέλλεται μέσω email, SMS ή μέσω κοινωνικού δικτύου δεν θα πρέπει να ανοίγεται αυτόματα από τον πελάτη. Ασφαλέστερο είναι να πληκτρολογήσει τη διεύθυνση του χρηματιστηρίου ή της αρχής χειροκίνητα στο πρόγραμμα περιήγησης διαδικτύου και να επαληθεύσει τυχόν αλλαγές απευθείας στην επίσημη εφαρμογή του παρόχου.
Επιπλέον, οι χρηματοοικονομικοί ρυθμιστές συνήθως δεν ζητούν από τους καταναλωτές να αποστέλλουν κρυπτονομίσματα σε συγκεκριμένη διεύθυνση. Η πρόσκληση φερόμενου ως υπαλλήλου για μεταφορά bitcoin, ether ή stablecoins θα πρέπει επομένως να θεωρείται κρίσιμο προειδοποιητικό σήμα.
Το MiCA έχει στόχο να προστατεύσει τους επενδυτές, αλλά οι απάτες δεν θα εξαφανιστούν
Το νέο ευρωπαϊκό πλαίσιο έχει στόχο να αυξήσει σταδιακά τη διαφάνεια της αγοράς κρυπτονομισμάτων και να περιορίσει τη δραστηριότητα αναξιόπιστων εταιρειών. Η ίδια η εισαγωγή αδειών ωστόσο δεν μπορεί να εμποδίσει τους δράστες να καταχρώνται τα ονόματα ρυθμιζόμενων εταιρειών και οργανισμών.
Το τρέχον κύμα απατών επιπλέον δείχνει ότι επικίνδυνες δεν είναι μόνο οι επενδυτικές προσφορές που υπόσχονται εξαιρετικά κέρδη. Ο απατεώνας μπορεί να εμφανίζεται επίσης ως υπάλληλος, εργαζόμενος εξυπηρέτησης πελατών ή εκπρόσωπος φερόμενου ως αδειοδοτημένου χρηματιστηρίου.
Ο βασικός κανόνας επομένως παραμένει ο ίδιος: πριν τη μεταφορά κρυπτονομισμάτων είναι απαραίτητο να επαληθεύεται όχι μόνο η ταυτότητα του παραλήπτη, αλλά και η ορθότητα της διεύθυνσης και η πραγματική κατάσταση άδειας της συγκεκριμένης εταιρείας. Οι συναλλαγές που πραγματοποιούνται στο blockchain κατά κανόνα δεν μπορούν να ακυρωθούν εύκολα ούτε να ανακτηθούν.
Από την κατηγορία κριτικές: κριτική crypto4me
