Predstavljajte si, da medtem ko spite, umetna inteligenca spremlja razvoj bitcoina, ocenjuje razmere na trgu in v skladu z vnaprej določenimi pravili kupuje ali prodaja kriptovalute. Prav takšno prihodnost trgovanja želi omogočiti ameriška investicijska platforma Robinhood. Predstavila je nove agente umetne inteligence, ki si jih lahko vlagatelji ustvarijo neposredno v njeni aplikaciji. Hkrati širi ponudbo kripto-izvedenih finančnih instrumentov in pripravlja neprekinjeno trgovanje z izbranimi ameriškimi delnicami.
Ameriško investicijsko podjetje Robinhood je 29. septembra na svoji konferenci HOOD Summit v Houstonu predstavilo nekaj novosti, ki lahko spremenijo način, kako mali vlagatelji dostopajo do finančnih trgov. Največ pozornosti je pritegnila razširitev avtomatiziranega trgovanja z uporabo umetne inteligence.
Medtem ko so dosedanja orodja zahtevala, da si uporabniki sami tehnično nastavijo lastne agente umetne inteligence in jih nato povežejo z investicijskim računom, nova storitev Robinhood Agents celoten postopek bistveno poenostavlja. Vlagatelji si bodo lahko ustvarili agenta neposredno v mobilni aplikaciji, mu dajali navodila in ga pustili izvajati izbrane trgovalne operacije.
Po informacijah, ki jih je objavila revija Fortune si bodo stranke lahko izbirale med jezikovnimi modeli podjetij OpenAI in Anthropic. Prihajajoča funkcija Loops bo poleg tega omogočala avtomatično ponavljanje vnesenih investicijskih strategij. Robinhood tako nadaljuje s svojimi prizadevanji, da malim vlagateljem omogoči dostop do orodij, ki so jih doslej uporabljali predvsem profesionalni trgovci.
Vsebina članka:
Umetna inteligenca kot osebni trgovec
Bistvo novosti so tako imenovani agenti umetne inteligence. Za razliko od običajnih chatbotov, ki uporabnikom predvsem odgovarjajo na vprašanja, lahko ti digitalni asistenti opravljajo konkretne naloge. V primeru Robinhooda lahko analizirajo finančne trge, iščejo investicijske priložnosti, ustvarjajo trgovalne strategije in nato izvajajo transakcije.
Vlagatelj lahko na primer umetni inteligenci naroči, naj spremlja razvoj izbranih kriptovalut, ocenjuje tržne podatke in pod določenimi pogoji izvede nakup ali prodajo.
Preko nove storitve si lahko uporabniki izbirajo jezikovne modele podjetij OpenAI ali Anthropic. Agenti lahko pri tem uporabljajo tudi specializirane finančne informacije zunanjih ponudnikov. Platforma Robinhooda ponuja agentom dostop do premium podatkov in orodij enajstih partnerskih podjetij.
Zanimiv del prihajajoče razširitve je funkcija Loops. Ta naj bi omogočala vnos dolgoročnih navodil, po katerih bo agent umetne inteligence večkrat spremljal trge in izvajal določeno strategijo ob izpolnitvi določenih pogojev.
Avtomatizacija tako ne bo zahtevala, da vlagatelj nenehno spremlja cenovne grafikone ali večkrat vnaša iste ukaze. Sama po sebi pa ne zagotavlja, da bodo izvedene transakcije dobičkonosne.
Ne spreglejte: Top 10 kriptovalut pod 1 dolarjem
Za avtomatizirano trgovanje je že pokazalo zanimanje več kot 150 tisoč vlagateljev
Za Robinhood trgovanje z umetno inteligenco ni popolna novost. Podjetje je prvo obliko storitve predstavilo letos maja, ko je tehnično bolj izkušenim uporabnikom omogočilo, da svoje agente umetne inteligence povežejo s svojimi investicijskimi računi.
V naslednjih mesecih je razširila podporo z delnic tudi na opcije in kriptovalute. Po informacijah časnika The Wall Street Journal je že več kot 150 tisoč strank odprlo račune, namenjene avtomatiziranemu trgovanju.
Na novo predstavljena integracija neposredno v aplikacijo naj bi odpravila eno glavnih ovir dosedanje rešitve. Uporabnikom ne bo več treba imeti naprednega tehničnega znanja niti samostojno povezovati posameznih orodij.
Robinhood hkrati uvaja varnostne mehanizme, ki naj bi vlagateljem omogočili, da ohranijo nadzor nad trgovanjem. Privzeto bo agent umetne inteligence potreboval odobritev za vsako transakcijo. Uporabniki pa lahko to obveznost izklopijo in dovolijo avtomatsko izvajanje poslov.
Pomembno je tudi ločevanje sredstev. Agent umetne inteligence pridobi dostop le do posebnega računa, na katerega mu vlagatelj nameni denar. Tako ne more avtomatsko trgovati s sredstvi, shranjenimi na drugih investicijskih računih stranke.
Morda vam bo všeč:Trust Wallet dodaja novo zaščito proti prevaram.
Robinhood širi tudi trgovanje s kriptovalutami
Poleg umetne inteligence je podjetje napovedalo še eno pomembno novost. Upravičenim ameriškim strankam bo začelo postopoma omogočati dostop do tako imenovanih ‘perpetual futures’, torej terminskih pogodb brez vnaprej določenega datuma izteka.
Ti finančni instrumenti so priljubljeni med bolj izkušenimi trgovci s kriptovalutami, saj omogočajo špekuliranje na rast in padec cen digitalnih sredstev, ne da bi jih bilo treba neposredno posedovati.
V primeru bitcoina in etherea bo Robinhood ponudil finančni vzvod do 10:1. Pri nekaterih drugih kriptovalutah naj bi bil začetni vzvod nižji, in sicer trojni.
Finančni vzvod trgovcem omogoča nadzor nad pozicijo, katere vrednost je večkratnik njihovih vloženih sredstev. Če na primer vlagatelj uporabi desetkratni vzvod, lahko s kapitalom 1000 dolarjev odpre pozicijo v vrednosti 10.000 dolarjev.
Isti mehanizem pa pomnoži tudi morebitne izgube. Padec vrednosti osnovnega sredstva za približno deset odstotkov tako lahko pod določenimi okoliščinami pomeni izgubo celotnega vloženega kapitala. Poleg tega lahko pride do likvidacije pozicije še pred dosego te meje.
Avtomatizirano trgovanje in novi izvedeni finančni instrumenti predstavljajo dve ločeni novosti. Zato ni mogoče predpostavljati, da bodo agenti umetne inteligence takoj dobili dostop do vseh novo predstavljenih produktov z vzvodom.
Druga sprememba je prihajajoča razširitev trgovalnih ur. Robinhood načrtuje, da bo omogočil trgovanje z izbranimi ameriškimi delnicami in borzno trgovanimi skladi tudi ob koncih tedna. Vendar pa je uvedba te storitve še vedno predmet regulatorne presoje.
Preberite tudi: yPredict: Revolucionarna platforma za napovedovanje kriptovalut
Ali lahko umetna inteligenca trguje bolje kot človek?
Čeprav avtomatizirano trgovanje prinaša nove možnosti, hkrati odpira vprašanje, v kolikšni meri lahko vlagatelji zaupajo odločitvam umetne inteligence.
Največja prednost avtomatiziranih sistemov je njihova sposobnost neprekinjene obdelave obsežnih količin podatkov in odzivanja na vnaprej določene situacije. To je lahko še posebej privlačno na trgih kriptovalut, ki delujejo neprekinjeno in kjer lahko v nekaj minutah pride do znatnih cenovnih premikov.
Umetna inteligenca pa ne more zanesljivo napovedati prihodnjega razvoja trga. Njene odločitve so odvisne od razpoložljivih informacij, kakovosti danih navodil in sposobnosti pravilne ocene trenutne situacije.
Prav tu se kaže eno od glavnih tveganj. Če agent umetne inteligence napačno interpretira tržne informacije ali napačno razume navodilo vlagatelja, lahko samodejno izvede neugodno transakcijo. Poleg tega se v primeru ponavljajočega trgovanja morebitne napake lahko hitro pomnožijo.
Na podobne nevarnosti opozarjajo tudi ameriški regulatorji. Ameriška komisija za vrednostne papirje in borzo (SEC) v skupnem opozorilu za vlagatelje z drugimi institucijami svari pred izključnim zanašanjem na informacije, ki jih generira umetna inteligenca. Te so namreč lahko netočne, nepopolne ali povsem izmišljene.
Sam Robinhood priznava, da lahko njegovi agenti umetne inteligence delajo napake in dosegajo slabe rezultate v neugodnih tržnih pogojih. Odgovornost za izvedene posle pa ostaja na vlagateljih.
Kaj novost pomeni za evropske vlagatelje?
Nove funkcije Robinhooda so zaenkrat namenjene predvsem upravičenim strankam v Združenih državah Amerike. Zato češkim vlagateljem ni mogoče avtomatično pripisati dostopa do vseh predstavljenih storitev. Razpoložljivost posameznih produktov se razlikuje glede na državo in lokalne regulativne zahteve.
Robinhood pa postopoma širi svojo evropsko ponudbo. Že julija letos je na primer napovedal nadaljnje načrte za mednarodno širitev, vključno z razvojem trgovanja s kriptovalutami, tokeniziranimi sredstvi in decentraliziranimi finančnimi storitvami.
Dolgoročno je pomembna predvsem smer, v katero se usmerjajo investicijske platforme. Umetna inteligenca se postopoma premika od preprostega zagotavljanja informacij k samostojnemu izvajanju konkretnih finančnih operacij.
Za male vlagatelje to lahko pomeni lažji dostop do naprednih analitičnih orodij in avtomatiziranih strategij. Hkrati pa obstaja tveganje, da bo razpoložljivost teh tehnologij spodbudila k aktivnemu trgovanju tudi uporabnike, ki nimajo dovolj izkušenj z upravljanjem naložbenega tveganja.
Zato ne bo odločilno le, katere tehnologije bodo ponudile investicijske platforme, ampak tudi, kako jih bodo vlagatelji uporabljali. Avtomatizacija namreč lahko olajša samo trgovanje, ne pa odpravi njegovih tveganj.
Ne zamudite: MadisonSix
