Képzelje el, hogy amíg Ön alszik, a mesterséges intelligencia figyeli a bitcoin árfolyamát, értékeli a piaci helyzetet, és előre meghatározott szabályok szerint vásárol vagy ad el kriptovalutákat. Pontosan ilyen kereskedési jövőt kíván elérhetővé tenni az amerikai Robinhood befektetési platform. Bemutatta az új AI ügynököket, amelyeket a befektetők közvetlenül az alkalmazásában hozhatnak létre. Ezzel egyidejűleg bővíti a kriptovaluta-származékok kínálatát, és folyamatos kereskedést készít elő kiválasztott amerikai részvényekkel.
Az amerikai Robinhood befektetési társaság szeptember 29-én, houstoni HOOD Summit konferenciáján több újdonságot is bemutatott, amelyek megváltoztathatják, ahogyan a kisbefektetők a pénzügyi piacokhoz viszonyulnak. A legnagyobb figyelmet az automatizált kereskedés mesterséges intelligencia segítségével történő bővítése váltotta ki.
Míg az eddigi eszközök megkövetelték, hogy a felhasználók technikailag beállítsák saját AI ügynökeiket, majd összekapcsolják azokat egy befektetési számlával, az új Robinhood Agents szolgáltatás jelentősen egyszerűsíti az egész folyamatot. A befektetők közvetlenül a mobilalkalmazásban hozhatnak létre ügynököt, adhatnak neki utasításokat, és hagyhatják, hogy az elvégezze a kiválasztott kereskedési műveleteket.
A Fortune magazin által közzétett információk szerint az ügyfelek az OpenAI és az Anthropic vállalatok nyelvi modelljei közül választhatnak majd. A készülő Loops funkció emellett lehetővé teszi a megadott befektetési stratégiák automatikus ismétlését. A Robinhood így folytatja azon törekvését, hogy a kisbefektetők számára is elérhetővé tegye azokat az eszközöket, amelyeket eddig elsősorban professzionális kereskedők használtak.
A cikk tartalma:
Mesterséges intelligencia mint személyes kereskedő
Az újdonság lényege az úgynevezett AI ügynökök. Ellentétben a szokásos chatbotokkal, amelyek elsősorban a felhasználók kérdéseire válaszolnak, ezek a digitális asszisztensek képesek konkrét feladatokat végrehajtani. A Robinhood esetében elemzik a pénzügyi piacokat, befektetési lehetőségeket keresnek, kereskedési stratégiákat hoznak létre, majd végrehajtják a tranzakciókat.
A befektető például utasíthatja a mesterséges intelligenciát, hogy kövesse a kiválasztott kriptovaluták alakulását, értékelje a piaci adatokat, és bizonyos feltételek mellett végezzen vételi vagy eladási műveletet.
Az új szolgáltatás révén a felhasználók az OpenAI vagy az Anthropic vállalatok nyelvi modelljei közül választhatnak. Az ügynökök emellett külső szolgáltatóktól származó speciális pénzügyi információkat is felhasználhatnak. A Robinhood platformja hozzáférést biztosít az ügynököknek tizenegy partnercég prémium adataihoz és eszközeihez.
A készülő bővítés egyik érdekes része a Loops funkció. Ez lehetővé teszi hosszú távú utasítások megadását, amelyek alapján az AI ügynök ismételten figyeli a piacokat, és meghatározott feltételek teljesülése esetén végrehajt egy bizonyos stratégiát.
Az automatizálás így nem igényli majd, hogy az befektető folyamatosan figyelje az árfolyamgrafikonokat, vagy ismételten adja meg ugyanazokat a parancsokat. Önmagában azonban nem garantálja, hogy a végrehajtott ügyletek nyereségesek lesznek.
Ne hagyja ki: Top 10 kriptovaluta 1 dollár alatt
Már több mint 150 ezer befektető érdeklődik az automatizált kereskedés iránt
A Robinhood számára a mesterséges intelligencia segítségével történő kereskedés nem teljesen új dolog. A vállalat idén májusban mutatta be a szolgáltatás első változatát, amikor lehetővé tette a technikailag tapasztaltabb felhasználók számára, hogy saját AI ügynökeiket csatlakoztassák befektetési számláikhoz.
A következő hónapokban a részvényekről az opciókra és a kriptovalutákra is kiterjesztette a támogatást. A The Wall Street Journal napilap információi szerint már több mint 150 ezer ügyfél nyitott automatizált kereskedésre szánt számlát.
Az újonnan bevezetett, közvetlenül az alkalmazásba történő integráció célja, hogy megszüntesse az eddigi megoldás egyik fő akadályát. A felhasználóknak már nem kell fejlett technikai ismeretekkel rendelkezniük, sem önállóan összekapcsolni az egyes eszközöket.
A Robinhood ezzel egyidejűleg biztonsági mechanizmusokat vezet be, amelyek lehetővé teszik a befektetők számára, hogy megőrizzék az ellenőrzést a kereskedés felett. Alapértelmezés szerint az AI ügynöknek minden tranzakcióhoz jóváhagyásra lesz szüksége. A felhasználók azonban kikapcsolhatják ezt a kötelezettséget, és engedélyezhetik az ügyletek automatikus végrehajtását.
Fontos a pénzeszközök elkülönítése is. Az AI ügynök csak olyan speciális számlához kap hozzáférést, amelyre a befektető pénzt különít el neki. Így nem kereskedhet automatikusan az ügyfél többi befektetési számláján tárolt pénzeszközökkel.
Ez is érdekelheti:A Trust Wallet új csalás elleni védelmet vezet be.
A Robinhood a kriptovaluta-kereskedést is bővíti
A mesterséges intelligencia mellett a vállalat egy másik jelentős újdonságot is bejelentett. Fokozatosan elérhetővé teszi a jogosult amerikai ügyfelek számára az úgynevezett perpetual futures, azaz az előre meghatározott lejárati dátum nélküli határidős ügyleteket.
Ezek a pénzügyi eszközök népszerűek a tapasztaltabb kriptovaluta-kereskedők körében, mivel lehetővé teszik a digitális eszközök árának emelkedésére és esésére is spekulálni anélkül, hogy közvetlenül birtokolni kellene azokat.
A bitcoin és az ethereum esetében a Robinhood akár 10:1 pénzügyi tőkeáttételt is kínál majd. Néhány más kriptovaluta esetében az induló tőkeáttétel alacsonyabb, konkrétan háromszoros lesz.
A pénzügyi tőkeáttétel lehetővé teszi a kereskedők számára, hogy olyan pozíciót irányítsanak, amelynek értéke többszörösen meghaladja saját befektetett tőkéjüket. Például, ha egy befektető tízszeres tőkeáttételt alkalmaz, 1000 dollár tőkével 10 000 dollár értékű pozíciót nyithat.
Ugyanez a mechanizmus azonban a lehetséges veszteségeket is megsokszorozza. Az alapul szolgáló eszköz értékének körülbelül tíz százalékos csökkenése bizonyos körülmények között a teljes befektetett tőke elvesztését jelentheti. Ráadásul a pozíció felszámolására még ezen határ elérése előtt sor kerülhet.
Az automatizált kereskedés és az új származékos termékek két különálló újdonságot jelentenek. Ezért nem feltételezhető, hogy az AI ügynökök azonnal hozzáférhetnek az összes újonnan bevezetett tőkeáttételes termékhez.
További változás a készülő kereskedési órák bővítése. A Robinhood tervezi, hogy lehetővé teszi a kiválasztott amerikai részvényekkel és tőzsdén kereskedett alapokkal való kereskedést hétvégén is. A szolgáltatás bevezetése azonban még szabályozási felülvizsgálat tárgya.
Olvassa el még: yPredict: Forradalmi kriptovaluta előrejelző platform
Képes-e a mesterséges intelligencia jobban kereskedni, mint az ember?
Bár az automatizált kereskedés új lehetőségeket teremt, egyúttal felveti azt a kérdést is, mennyire bízhatnak meg a befektetők a mesterséges intelligencia döntéseiben.
Az automatizált rendszerek legnagyobb előnye, hogy folyamatosan képesek hatalmas adatmennyiséget feldolgozni és előre definiált helyzetekre reagálni. Ez különösen vonzó lehet a kriptovaluta piacokon, amelyek nonstop működnek, és ahol percek alatt jelentős ármozgások következhetnek be.
A mesterséges intelligencia azonban nem képes megbízhatóan előre jelezni a piac jövőbeli alakulását. Döntései a rendelkezésre álló információktól, a megadott utasítások minőségétől és az aktuális helyzet helyes értékelésének képességétől függenek.
Épp itt mutatkozik meg az egyik fő kockázat. Ha az AI ügynök helytelenül értelmezi a piaci információkat, vagy tévesen érti meg a befektető utasítását, automatikusan hátrányos tranzakciót hajthat végre. Ismétlődő kereskedés esetén ráadásul az esetleges hibák gyorsan sokszorozódhatnak.
Hasonló veszélyekre figyelmeztetnek az amerikai szabályozók is. Az Amerikai Értékpapír- és Tőzsdebizottság (SEC) egy közös befektetői figyelmeztetésben más intézményekkel együtt figyelmeztet a kizárólag mesterséges intelligencia által generált információkra való támaszkodás ellen. Ezek ugyanis pontatlanok, hiányosak vagy teljesen kitaláltak lehetnek.
Maga a Robinhood is elismeri, hogy AI ügynökei hibázhatnak, és kedvezőtlen piaci körülmények között rossz eredményeket érhetnek el. A végrehajtott ügyletekért azonban a felelősség a befektetőké marad.
Mit jelent az újdonság az európai befektetők számára?
A Robinhood új funkciói egyelőre elsősorban az Egyesült Államokban élő jogosult ügyfeleket célozzák. Ezért a cseh befektetőknek nem garantált automatikusan a hozzáférés az összes bemutatott szolgáltatáshoz. Az egyes termékek elérhetősége az adott országtól és a helyi szabályozási követelményektől függően változik.
A Robinhood azonban fokozatosan bővíti európai kínálatát. Már idén júliusban például bejelentette további nemzetközi terjeszkedési terveit, beleértve a kriptovalutákkal, tokenizált eszközökkel és decentralizált pénzügyi szolgáltatásokkal való kereskedés fejlesztését.
Hosszú távon elsősorban az a irány fontos, amerre a befektetési platformok tartanak. A mesterséges intelligencia fokozatosan átlép az egyszerű információközlésből a konkrét pénzügyi műveletek önálló végrehajtásába.
A kisbefektetők számára ez könnyebb hozzáférést jelenthet a fejlett analitikai eszközökhöz és az automatizált stratégiákhoz. Ugyanakkor felmerül a kockázat, hogy ezen technológiák elérhetősége azokat a felhasználókat is aktív kereskedésre ösztönzi, akiknek nincs elegendő tapasztalatuk a befektetési kockázatok kezelésében.
Ezért nem csak az lesz a döntő, hogy milyen technológiákat kínálnak a befektetési platformok, hanem az is, hogy a befektetők milyen módon fogják azokat használni. Az automatizálás ugyanis megkönnyítheti magát a kereskedést, de nem szünteti meg annak kockázatait.
Ne hagyja ki: MadisonSix
