Predstavte si, že zatiaľ čo spíte, umelá inteligencia sleduje vývoj bitcoinu, vyhodnocuje situáciu na trhu a podľa vopred stanovených pravidiel nakupuje alebo predáva kryptomeny. Práve takúto budúcnosť obchodovania chce sprístupniť americká investičná platforma Robinhood. Tá predstavila nových AI agentov, ktorých si investori môžu vytvoriť priamo v jej aplikácii. Súčasne rozširuje ponuku kryptomenových derivátov a pripravuje nepretržité obchodovanie s vybranými americkými akciami.
Americká investičná spoločnosť Robinhood predstavila 29. septembra na svojej konferencii HOOD Summit v Houstone niekoľko noviniek, ktoré môžu zmeniť spôsob, akým drobní investori pristupujú k finančným trhom. Najväčšiu pozornosť vzbudilo rozšírenie automatizovaného obchodovania pomocou umelej inteligencie.
Zatiaľ čo doterajšie nástroje vyžadovali, aby si používatelia vlastných AI agentov technicky nastavili a následne ich prepojili s investičným účtom, nová služba Robinhood Agents celý proces výrazne zjednodušuje. Investori si budú môcť vytvoriť agenta priamo v mobilnej aplikácii, zadávať mu pokyny a nechať ho vykonávať vybrané obchodné operácie.
Podľa informácií zverejnených magazínom Fortune si budú zákazníci môcť vyberať medzi jazykovými modelmi spoločností OpenAI a Anthropic. Pripravovaná funkcia Loops navyše umožní automaticky opakovať zadané investičné stratégie. Robinhood tak pokračuje vo svojej snahe sprístupniť drobným investorom nástroje, ktoré doteraz využívali predovšetkým profesionálni obchodníci.
Obsah článku:
Umelá inteligencia ako osobný obchodník
Podstatou novinky sú takzvaní AI agenti. Na rozdiel od bežných chatbotov, ktorí používateľom predovšetkým odpovedajú na otázky, dokážu títo digitálni asistenti vykonávať konkrétne úlohy. V prípade Robinhoodu môžu analyzovať finančné trhy, vyhľadávať investičné príležitosti, vytvárať obchodné stratégie a následne realizovať transakcie.
Investor napríklad môže umelej inteligencii zadať, aby sledovala vývoj vybraných kryptomien, vyhodnocovala trhové dáta a za určitých podmienok vykonala nákup alebo predaj.
Prostredníctvom novej služby si používatelia môžu vybrať jazykové modely spoločností OpenAI alebo Anthropic. Agenti pritom môžu využívať aj špecializované finančné informácie od externých poskytovateľov. Platforma Robinhoodu ponúka agentom prístup k prémiovým dátam a nástrojom od jedenástich partnerských spoločností.
Zaujímavou súčasťou pripravovaného rozšírenia je funkcia Loops. Tá má umožniť zadávať dlhodobé pokyny, podľa ktorých bude AI agent opakovane sledovať trhy a vykonávať určitú stratégiu pri splnení stanovených podmienok.
Automatizácia tak nebude vyžadovať, aby investor neustále sledoval cenové grafy alebo opakovane zadával rovnaké príkazy. Sama osebe však nezaručuje, že budú uskutočnené obchody ziskové.
Neprehliadnite: Top 10 kryptomien pod 1 dolár
O automatizované obchodovanie už prejavilo záujem vyše 150-tisíc investorov
Pre Robinhood nie je obchodovanie pomocou umelej inteligencie úplnou novinkou. Spoločnosť prvú podobu služby predstavila tento rok v máji, keď umožnila technicky skúsenejším používateľom pripojiť vlastných AI agentov k svojim investičným účtom.
V nasledujúcich mesiacoch rozšírila podporu z akcií aj na opcie a kryptomeny. Podľa informácií denníka The Wall Street Journal si už vyše 150-tisíc zákazníkov založilo účty určené pre automatizované obchodovanie.
Novo predstavená integrácia priamo do aplikácie má odstrániť jednu z hlavných prekážok doterajšieho riešenia. Používatelia už nebudú musieť disponovať pokročilými technickými znalosťami ani samostatne prepájať jednotlivé nástroje.
Robinhood súčasne zavádza bezpečnostné mechanizmy, ktoré majú investorom umožniť ponechať si nad obchodovaním kontrolu. Vo východiskovom nastavení bude AI agent potrebovať schválenie každej transakcie. Používatelia však môžu túto povinnosť vypnúť a povoliť automatické vykonávanie obchodov.
Dôležité je aj oddelenie prostriedkov. AI agent získava prístup iba k špeciálnemu účtu, na ktorý mu investor vyčlení peniaze. Nemôže tak automaticky obchodovať s prostriedkami uloženými na ostatných investičných účtoch klienta.
Mohlo by sa Vám páčiť:Trust Wallet pridáva novú ochranu proti podvodom.
Robinhood rozširuje aj obchodovanie s kryptomenami
Popri umelej inteligencii spoločnosť oznámila ďalšiu významnú novinku. Oprávneným americkým zákazníkom začne postupne sprístupňovať takzvané perpetual futures, teda termínované kontrakty bez vopred stanoveného dátumu expirácie.
Tieto finančné nástroje sú medzi skúsenejšími kryptomenovými obchodníkmi obľúbené, pretože umožňujú špekulovať na rast aj pokles ceny digitálnych aktív bez nutnosti ich priameho vlastníctva.
V prípade bitcoinu a etherea ponúkne Robinhood finančnú páku až 10:1. U niektorých ďalších kryptomien má byť počiatočná páka nižšia, konkrétne trojnásobná.
Finančná páka pritom umožňuje obchodníkom kontrolovať pozíciu, ktorej hodnota niekoľkonásobne prevyšuje ich vlastné vložené prostriedky. Ak napríklad investor použije desaťnásobnú páku, môže s kapitálom 1 000 dolárov otvoriť pozíciu v hodnote 10 000 dolárov.
Rovnaký mechanizmus však násobí aj prípadné straty. Pokles hodnoty podkladového aktíva približne o desať percent tak môže za určitých okolností znamenať stratu celého vloženého kapitálu. K likvidácii pozície navyše môže dôjsť ešte pred dosiahnutím tejto hranice.
Automatizované obchodovanie a nové deriváty predstavujú dve samostatné novinky. Nie je preto možné predpokladať, že AI agenti získajú okamžite prístup ku všetkým novo predstaveným pákovým produktom.
Ďalšou zmenou je pripravované rozšírenie obchodných hodín. Robinhood plánuje umožniť obchodovanie s vybranými americkými akciami a burzovo obchodovanými fondmi aj cez víkendy. Zavedenie tejto služby však ešte podlieha regulačnému posúdeniu.
Čítajte tiež: yPredict: Revolučná platforma na predikciu kryptomien
Dokáže umelá inteligencia obchodovať lepšie ako človek?
Hoci automatizované obchodovanie prináša nové možnosti, zároveň otvára otázku, nakoľko môžu investori dôverovať rozhodovaniu umelej inteligencie.
Najväčšou výhodou automatizovaných systémov je ich schopnosť nepretržite spracovávať rozsiahle množstvo dát a reagovať na vopred definované situácie. To môže byť atraktívne najmä na kryptomenových trhoch, ktoré fungujú nepretržite a kde môžu v priebehu niekoľkých minút nastať výrazné cenové pohyby.
Umelá inteligencia však nedokáže spoľahlivo predpovedať budúci vývoj trhu. Jej rozhodovanie závisí od dostupných informácií, kvality zadaných inštrukcií aj schopnosti správne vyhodnotiť aktuálnu situáciu.
Práve tu sa ukazuje jedno z hlavných rizík. Ak AI agent nesprávne interpretuje trhové informácie alebo chybne pochopí pokyn investora, môže automaticky vykonať nevýhodnú transakciu. V prípade opakovaného obchodovania sa navyše prípadné chyby môžu rýchlo násobiť.
Na podobné nebezpečenstvá upozorňujú aj americkí regulátori. Americká Komisia pre cenné papiere a burzy (SEC) v spoločnom upozornení pre investorov s ďalšími inštitúciami varuje pred spoliehaním sa výhradne na informácie generované umelou inteligenciou. Tie totiž môžu byť nepresné, neúplné alebo úplne vymyslené.
Samotný Robinhood pripúšťa, že jeho AI agenti môžu robiť chyby a za nepriaznivých trhových podmienok dosahovať zlé výsledky. Zodpovednosť za uskutočnené obchody pritom zostáva investorom.
Čo novinka znamená pre európskych investorov?
Nové funkcie Robinhoodu zatiaľ mieria predovšetkým na oprávnených zákazníkov v Spojených štátoch. Českým investorom preto nemožno automaticky prisudzovať prístup ku všetkým predstaveným službám. Dostupnosť jednotlivých produktov sa líši podľa konkrétnej krajiny a miestnych regulačných požiadaviek.
Robinhood však svoju európsku ponuku postupne rozširuje. Už v júli tohto roka napríklad oznámil ďalšie plány na medzinárodnú expanziu, vrátane rozvoja obchodovania s kryptomenami, tokenizovanými aktívami a decentralizovanými finančnými službami.
Z dlhodobého hľadiska je dôležitý predovšetkým smer, ktorým sa investičné platformy uberajú. Umelá inteligencia sa postupne presúva od jednoduchého poskytovania informácií k samostatnému vykonávaniu konkrétnych finančných operácií.
Pre drobných investorov to môže znamenať ľahší prístup k pokročilým analytickým nástrojom a automatizovaným stratégiám. Súčasne však vzniká riziko, že dostupnosť týchto technológií povzbudí k aktívnemu obchodovaniu aj používateľov, ktorí nemajú dostatočné skúsenosti s riadením investičného rizika.
Rozhodujúce preto nebude iba to, aké technológie investičné platformy ponúknu, ale aj akým spôsobom ich budú investori využívať. Automatizácia totiž môže uľahčiť samotné obchodovanie, nie však odstrániť jeho riziká.
Nepremeškajte: MadisonSix
