Představte si, že zatímco spíte, umělá inteligence sleduje vývoj bitcoinu, vyhodnocuje situaci na trhu a podle předem stanovených pravidel nakupuje nebo prodává kryptoměny. Právě takovou budoucnost obchodování chce zpřístupnit americká investiční platforma Robinhood. Ta představila nové AI agenty, které si investoři mohou vytvořit přímo v její aplikaci. Současně rozšiřuje nabídku kryptoměnových derivátů a připravuje nepřetržité obchodování s vybranými americkými akciemi.
Americká investiční společnost Robinhood představila 29. září na své konferenci HOOD Summit v Houstonu několik novinek, které mohou změnit způsob, jakým drobní investoři přistupují k finančním trhům. Největší pozornost vzbudilo rozšíření automatizovaného obchodování pomocí umělé inteligence.
Zatímco dosavadní nástroje vyžadovaly, aby si uživatelé vlastní AI agenty technicky nastavili a následně je propojili s investičním účtem, nová služba Robinhood Agents celý proces výrazně zjednodušuje. Investoři si budou moci vytvořit agenta přímo v mobilní aplikaci, zadávat mu pokyny a nechat jej provádět vybrané obchodní operace.
Podle informací zveřejněných magazínem Fortune si budou zákazníci moci vybírat mezi jazykovými modely společností OpenAI a Anthropic. Připravovaná funkce Loops navíc umožní automaticky opakovat zadané investiční strategie. Robinhood tak pokračuje ve své snaze zpřístupnit drobným investorům nástroje, které dosud využívali především profesionální obchodníci.
Obsah článku:
Umělá inteligence jako osobní obchodník
Podstatou novinky jsou takzvaní AI agenti. Na rozdíl od běžných chatbotů, kteří uživatelům především odpovídají na otázky, dokážou tito digitální asistenti vykonávat konkrétní úkoly. V případě Robinhoodu mohou analyzovat finanční trhy, vyhledávat investiční příležitosti, vytvářet obchodní strategie a následně realizovat transakce.
Investor například může umělé inteligenci zadat, aby sledovala vývoj vybraných kryptoměn, vyhodnocovala tržní data a za určitých podmínek provedla nákup nebo prodej.
Prostřednictvím nové služby si uživatelé mohou vybrat jazykové modely společností OpenAI nebo Anthropic. Agenti přitom mohou využívat také specializované finanční informace od externích poskytovatelů. Platforma Robinhoodu nabízí agentům přístup k prémiovým datům a nástrojům od jedenácti partnerských společností.
Zajímavou součástí připravovaného rozšíření je funkce Loops. Ta má umožnit zadávat dlouhodobé pokyny, podle nichž bude AI agent opakovaně sledovat trhy a provádět určitou strategii při splnění stanovených podmínek.
Automatizace tak nebude vyžadovat, aby investor neustále sledoval cenové grafy nebo opakovaně zadával stejné příkazy. Sama o sobě ovšem nezaručuje, že budou uskutečněné obchody ziskové.
Nepřehlédněte: Top 10 kryptoměn pod 1 dolar
O automatizované obchodování už projevilo zájem přes 150 tisíc investorů
Pro Robinhood není obchodování pomocí umělé inteligence úplnou novinkou. Společnost první podobu služby představila letos v květnu, kdy umožnila technicky zkušenějším uživatelům připojit vlastní AI agenty ke svým investičním účtům.
V následujících měsících rozšířila podporu z akcií také na opce a kryptoměny. Podle informací deníku The Wall Street Journal si již více než 150 tisíc zákazníků založilo účty určené pro automatizované obchodování.
Nově představená integrace přímo do aplikace má odstranit jednu z hlavních překážek dosavadního řešení. Uživatelé už nebudou muset disponovat pokročilými technickými znalostmi ani samostatně propojovat jednotlivé nástroje.
Robinhood současně zavádí bezpečnostní mechanismy, které mají investorům umožnit ponechat si nad obchodováním kontrolu. Ve výchozím nastavení bude AI agent potřebovat schválení každé transakce. Uživatelé však mohou tuto povinnost vypnout a povolit automatické provádění obchodů.
Důležité je také oddělení prostředků. AI agent získává přístup pouze ke speciálnímu účtu, na který mu investor vyčlení peníze. Nemůže tak automaticky obchodovat s prostředky uloženými na ostatních investičních účtech klienta.
Mohlo by se Vám líbit:Trust Wallet přidává novou ochranu proti podvodům.
Robinhood rozšiřuje také obchodování s kryptoměnami
Vedle umělé inteligence společnost oznámila další významnou novinku. Oprávněným americkým zákazníkům začne postupně zpřístupňovat takzvané perpetual futures, tedy termínové kontrakty bez předem stanoveného data expirace.
Tyto finanční nástroje jsou mezi zkušenějšími kryptoměnovými obchodníky oblíbené, protože umožňují spekulovat na růst i pokles ceny digitálních aktiv bez nutnosti jejich přímého vlastnictví.
V případě bitcoinu a etherea nabídne Robinhood finanční páku až 10:1. U některých dalších kryptoměn má být počáteční páka nižší, konkrétně trojnásobná.
Finanční páka přitom umožňuje obchodníkům kontrolovat pozici, jejíž hodnota několikanásobně převyšuje jejich vlastní vložené prostředky. Pokud například investor použije desetinásobnou páku, může s kapitálem 1 000 dolarů otevřít pozici v hodnotě 10 000 dolarů.
Stejný mechanismus ovšem násobí také případné ztráty. Pokles hodnoty podkladového aktiva přibližně o deset procent tak může za určitých okolností znamenat ztrátu celého vloženého kapitálu. K likvidaci pozice navíc může dojít ještě před dosažením této hranice.
Automatizované obchodování a nové deriváty představují dvě samostatné novinky. Není proto možné předpokládat, že AI agenti získají okamžitě přístup ke všem nově představeným pákovým produktům.
Další změnou je připravované rozšíření obchodních hodin. Robinhood plánuje umožnit obchodování s vybranými americkými akciemi a burzovně obchodovanými fondy také o víkendech. Zavedení této služby však ještě podléhá regulatornímu posouzení.
Čtěte také: yPredict: Revoluční platforma pro predikci kryptoměn
Dokáže umělá inteligence obchodovat lépe než člověk?
Přestože automatizované obchodování přináší nové možnosti, zároveň otevírá otázku, nakolik mohou investoři rozhodování umělé inteligence důvěřovat.
Největší výhodou automatizovaných systémů je jejich schopnost nepřetržitě zpracovávat rozsáhlé množství dat a reagovat na předem definované situace. To může být atraktivní zejména na kryptoměnových trzích, které fungují nepřetržitě a kde mohou během několika minut nastat výrazné cenové pohyby.
Umělá inteligence ovšem nedokáže budoucí vývoj trhu spolehlivě předpovídat. Její rozhodování závisí na dostupných informacích, kvalitě zadaných instrukcí i schopnosti správně vyhodnotit aktuální situaci.
Právě zde se ukazuje jedno z hlavních rizik. Pokud AI agent nesprávně interpretuje tržní informace nebo chybně pochopí pokyn investora, může automaticky provést nevýhodnou transakci. V případě opakovaného obchodování se navíc případné chyby mohou rychle násobit.
Na podobná nebezpečí upozorňují také američtí regulátoři. Americká Komise pro cenné papíry a burzy (SEC) ve společném upozornění pro investory s dalšími institucemi varuje před spoléháním výhradně na informace generované umělou inteligencí. Ty totiž mohou být nepřesné, neúplné nebo zcela smyšlené.
Samotný Robinhood připouští, že jeho AI agenti mohou dělat chyby a za nepříznivých tržních podmínek dosahovat špatných výsledků. Odpovědnost za uskutečněné obchody přitom zůstává investorům.
Co novinka znamená pro evropské investory?
Nové funkce Robinhoodu zatím míří především na oprávněné zákazníky ve Spojených státech. Českým investorům proto nelze automaticky přisuzovat přístup ke všem představeným službám. Dostupnost jednotlivých produktů se liší podle konkrétní země a místních regulatorních požadavků.
Robinhood však svou evropskou nabídku postupně rozšiřuje. Již v červenci letošního roku například oznámil další plány na mezinárodní expanzi, včetně rozvoje obchodování s kryptoměnami, tokenizovaných aktiv a decentralizovaných finančních služeb.
Z dlouhodobého hlediska je důležitý především směr, kterým se investiční platformy vydávají. Umělá inteligence se postupně přesouvá od jednoduchého poskytování informací k samostatnému provádění konkrétních finančních operací.
Pro drobné investory to může znamenat snadnější přístup k pokročilým analytickým nástrojům a automatizovaným strategiím. Současně však vzniká riziko, že dostupnost těchto technologií povzbudí k aktivnímu obchodování také uživatele, kteří nemají dostatečné zkušenosti s řízením investičního rizika.
Rozhodující proto nebude pouze to, jaké technologie investiční platformy nabídnou, ale také jakým způsobem je budou investoři využívat. Automatizace totiž může usnadnit samotné obchodování, nikoliv odstranit jeho rizika.
Nenechte si ujít: MadisonSix
