Az embereknek valószínűleg be kell majd jelenteniük a hatóságoknak, ha 15 000 eurónál (380 000 CZK-nál) több készpénzt utalnak át egy másik uniós tagállamba. Erről rendelkezik a pénzmosás elleni törvény módosítása, amelyet szerdán tárgyal a kormány. A szabvány kiterjeszti a virtuális eszközök kereskedőinek kötelezettségeit is, amelyek közé tartoznak a kriptovaluták és az NFT-k. A Pénzügyminisztérium az Európa Tanács szakértőinek ajánlásai alapján módosítja a törvényt, akik a szabvány jelenlegi megfogalmazását elégtelennek ítélték.
Új intézkedések és korlátozások
Jelenleg a 10 000 eurót (254 000 CZK) meghaladó összegű készpénzátutalást az EU külső határain keresztül csak a nemzetközi repülőtereken kell bejelenteni. Az Európa Tanács szakértői szerint azonban az ilyen szabályozás nem elégséges, mert sebezhetővé teszi a bűncselekményekből származó jövedelmek tisztára mosása elleni küzdelmet.
A módosítás ezért magasabb összeghatárral járó kötelezettséget vezet be az EU belső határain keresztül történő készpénzátadásra is, mind személyesen, mind postai vagy más postai kézbesítési szolgáltatással. A vámhatóság kérésére az embereknek nyilatkozniuk kell a készpénz tulajdonosáról és címzettjéről, és meg kell magyarázniuk, hogy miért viszik magukkal.
Az azonosítási kötelezettségek kiterjesztése
Egy másik szigorítás a virtuális eszközök kereskedőit érinti. Az ügyfelek azonosítása során mostantól be kell szerezniük a virtuális eszközátutalás kezdeményezőjének vagy címzettjének személyazonosságára vonatkozó információkat. Az ügyfelek átvilágítása során így közelebb kerülnek a többi pénzügyi és hitelintézet feladataihoz.
A pénzmosás elleni törvény, amelyet angol rövidítéssel AML-nek is neveznek, lehetővé teszi a vállalatok tényleges tulajdonosainak azonosítását, a vagyon eredetének vizsgálatát vagy a gyanús pénzügyi tranzakciókat. A törvény az ügyfél-átvilágítási kötelezettséget különösen azokra a gazdálkodó szervezetekre rója, amelyek potenciálisan pénzmosás vagy terrorizmus finanszírozása céljából visszaélhető ügyletekben vehetnek részt. Ez vonatkozik többek között a hitelintézetekre, az ingatlanügynökségekre, a könyvvizsgálókra és a vagyonkezelőkre.
Forrás.
