Ľudia budú musieť pravdepodobne nahlásiť úradom prevod hotovosti vyššej ako 15 000 EUR (380 000 CZK) do iného členského štátu EÚ. Počíta s tým novela zákona proti praniu špinavých peňazí, ktorú v stredu prerokuje vláda. Štandard tiež rozširuje povinnosti obchodníkov s virtuálnymi aktívami, medzi ktoré patria kryptomeny a NFT. Ministerstvo financií novelizuje zákon v reakcii na odporúčania expertov z Rady Európy, ktorí považovali súčasné znenie normy za nedostatočné.
Nové opatrenia a obmedzenia
V súčasnosti musia ľudia nahlásiť prevod viac ako 10 000 EUR (254 000 CZK) v hotovosti cez vonkajšie hranice EÚ, čo sa týka len medzinárodných letísk. Podľa expertov Rady Európy je však takáto regulácia nedostatočná, pretože vytvára zraniteľnosť v boji proti praniu špinavých peňazí z trestnej činnosti.
Novela preto zavádza povinnosť s vyšším limitom aj pre prevod hotovosti cez vnútorné hranice EÚ, a to osobne, ako aj poštou alebo inou poštovou službou. Na požiadanie colného úradu budú musieť ľudia nahlásiť vlastníka a príjemcu tejto hotovosti a vysvetliť, prečo ju majú pri sebe.
Rozšírenie identifikačných povinností
Ďalšie sprísnenie sa týka obchodníkov s virtuálnymi aktívami. Pri identifikácii klientov budú teraz musieť získať informácie o totožnosti pôvodcu alebo príjemcu prevodu virtuálnych aktív. Ich povinnosti sa tak pri preverovaní klientov priblížia povinnostiam iných finančných a úverových inštitúcií.
Zákon proti praniu špinavých peňazí, známy aj pod anglickou skratkou AML, umožňuje identifikáciu skutočných vlastníkov spoločností, vyšetrovanie pôvodu majetku alebo podozrivých finančných transakcií. Zákon ukladá povinnosť preverovania klientov najmä podnikateľským subjektom, ktoré sa môžu podieľať na transakciách, ktoré sú potenciálne zneužiteľné na pranie špinavých peňazí alebo financovanie terorizmu. Týka sa to okrem iného úverových inštitúcií, realitných kancelárií, audítorov a správcov trustových fondov.
Zdroj.
